基于客户的投资目标（如 “子女留学资金增值”“退休养老规划”），设计个性化方案，如为某高净值客户设计 “20% 美股成长股（如英伟达、微软）+20% 黄金 ETF（SPDR）+30% 中国消费股 + 20% 投资级信用债 + 10% 现金” 组合，兼顾收益与流动性；

协助开通海外证券账户（如富达、盈透证券），解决外汇管制、跨境转账等实操问题，2026 年已帮助 50 + 客户完成海外账户开户；

非凡娱乐:提供税务优化建议，如通过香港、新加坡等地的投资平台，合理规避跨境投资税费，降低投资成本；

基础版（10 万起）：每日获取《全球资产操作信号》，如 “黄金突破 2400 美元，建议加仓至 15% 仓位”“美股科技股 PE 超 25 倍，建议减持 5%”；每周推送《散户全球配置指南》，讲解 “如何通过 QDII 基金投资美股”“黄金 ETF 的选择技巧”，年费 1.0%；

进阶版（50 万起）：额外获取 “全球资产估值计算器”（输入资金规模与风险偏好，自动生成配置比例）、“美联储政策解读直播”（每月 2 次，讲解降息对资产的影响）；赠送《美联储降息周期投资手册》，含历史数据、标的清单、风险提示，年费 1.8%；

建立 “美联储降息交流群”，24 小时解答 “如何购买海外基金”“黄金回调是否该加仓” 等问题，6 月降息后单日解答超 300 条疑问；

提供 “模拟组合跟踪”，展示不同模型的实时收益（如稳健型模型 6 月收益 3.2%），帮助散户直观理解配置效果；