心态辅导服务：针对 “短期波动恐慌”，提供 “历史数据对比”（如万科 2021-2025 年最大回撤 18%，但中长期涨幅 35%），帮客户建立 “长期投资心态”；每月举办 “中长期投资直播课”，吴老师亲自讲解 “如何应对股价波动”。

服务核心：专属转型研组 + 定制化估值模型 + 产业链资源对接，为机构定制 “房企转型评估体系”，对接房企转型业务部门获取 “项目进展、盈利预测” 等独家信息；提供 “跨市场配置建议”（如 A 股万科 + 港股融创中国组合），平衡风险与收益；

收费方式：固定服务费（年化 0.9%）+ 超额分成（超额收益的 20%，门槛收益率 8%）；

案例参考：某保险资管 5 亿元资金，通过服务配置万科 20%、保利发展 15%、东方雨虹 10%，2025 年以来组合收益 12%，最大回撤仅 5%，远超行业平均收益。

服务核心：一对一转型顾问 + 资产配置优化，顾问每季度与客户沟通 1 次，根据 “转型进展 + 资金需求” 调整持仓，如某客户 800 万资金，2025 年 Q3 将融创中国仓位从 15% 降至 10%（等待债务重组），同时加仓万科至 25%；协助参与房企转型项目调研（如万科绿色建筑项目），实地验证转型成效；

收费方式：管理费（年化 1.6%）+ 业绩分成（超额收益的 25%，门槛收益率 10%）；

案例参考：某客户 800 万资金，2024 年按方案配置万科 200 万、东方雨虹 100 万，2025 年万科浮盈 36 万元，东方雨虹浮盈 22 万元，合计收益 58 万元，年化收益 7.25%。

基础版（10 万起）：每月《房企转型月报》+《中长期持仓建议》，年费 1.1%；

进阶版（50 万起）：额外享 “转型估值计算器”+“现金流安全评估报告”+ 每月 1 次 “一对一答疑”（解答 “是否该加仓”“目标价多少”），年费 1.9%；

服务亮点：提供 “模拟长期持仓组合”，展示万科、东方雨虹等标的的 “1 年 / 3 年 / 5 年收益测算”（如万科 3 年预期收益 30%）；建立 “中长期投资交流群”，群内分享 “转型业务进展、估值更新”，避免客户因短期波动卖出；

案例参考：某散户 60 万资金选择进阶版，2025 年 8 月按建议在 13.2 元建仓万科 10 万，11 月未因回调卖出，截至 11 月底浮盈 4.8 万元；同时在 42 元建仓东方雨虹 5 万，浮盈 1.5 万元，合计收益 6.3 万元，收益率 10.5%。