股神吴老师：做投资者身边的专业投资顾问，从 “盲目操作” 到 “稳健盈利”

季度能力培训：每季度举办 1 次 “客户专属培训课”，主题围绕 “投资实战技能”，如 “如何看企业财报核心指标”“如何判断板块轮动节奏”“如何设置止盈止损更有效”，课程可回放，配套发放《实战手册》；

年度规划调整：每年末根据 “客户需求变化（如‘资金增加 / 风险承受降低’）”“市场趋势变化（如‘从熊市转入牛市’）”，更新《个人投资规划书》，确保方案始终适配客户需求。

三、吴老师的投资顾问合作方式：三类服务，适配从 “新手到高净值” 全人群

基于 “全周期顾问服务” 逻辑，吴老师推出三类投资顾问合作服务，所有服务均签订《证券投资顾问服务协议》，在监管部门备案，确保合规合法，满足不同阶段投资者的需求。

1. 基础启蒙服务：新手入门 “手把手教”，周期 3 个月

适配人群：入市不满 1 年、资金规模≤10 万元、对 “投资逻辑、仓位管理、风控” 一无所知的纯新手，核心需求是 “学会基础投资方法，避免踩坑”。

服务核心：“从 0 到 1 建立投资认知，掌握稳健操作技巧”

具体内容：

「4 节基础实战课」：线上直播（每次 90 分钟，可回放），内容包括 “股票 / 基金 / ETF 的区别与选择”“如何看 K 线与常用技术指标（MACD/KDJ）”“企业财报核心指标解读（营收 / 净利润 / 资产负债率）”“仓位管理与止盈止损设置（新手版）”，配套发放《新手投资启蒙手册（2024 版）》；

「1 对 1 需求测评与规划」：客户顾问通过 30 分钟电话，完成 “风险 - 收益 - 经验” 三维测评，出具《新手投资规划书》，明确 “初期资金配置（如‘5 万元买指数基金，3 万元买高股息蓝筹，2 万元留现金’）”“每月交易次数建议（不超过 2 次）”；

「标的推荐与解读」：每月推荐 “2-3 个低风险标的”（如 “沪深 300ETF、高股息银行股”），并通过 15 分钟视频解读 “推荐逻辑”，教新手 “如何跟踪标的表现”；

「7×12 小时答疑」：加入 “新手专属答疑群”，遇到 “怎么开户”“怎么下单”“标的跌了怎么办” 等问题，吴老师团队 1 小时内回复，每周三晚 8 点进行 “群内实操指导”。

服务费用：4500 元 / 3 个月，无隐藏收费，服务期内可免费复听基础课。

客户反馈：武汉的刘女士（28 岁，上班族，入市 3 个月）2024 年 5 月参与服务，她反馈：“之前听同事推荐买股票，亏了 20%，跟着吴老师学了基础课，现在买的指数基金和银行股，3 个月赚了 6%，还学会了看财报，再也不瞎买了。”