ETF 工具分析：每周发布《价值 ETF 跟踪报告》，分析 510030 等 ETF 的 “成分股调整、跟踪误差、资金流向”，如 12 月报告提示 “510030 新增 1 只城商行标的，权重 2.5%，有望增强收益”。

保守型投资者（风险承受低）：以 “高股息 + 价值 ETF” 为主，配置 50% 价值 ETF（510030）+30% 高股息个股（如工商银行、长江电力）+20% 现金，持有周期 1-2 年，目标收益 8%-10%；

稳健型投资者（风险承受中等）：兼顾 “大金融弹性 + 高股息稳定”，配置 30% 大金融个股（宁波银行、中国平安）+30% 价值 ETF+20% 高股息个股 + 20% 现金，持有周期 6-12 个月，目标收益 10%-15%；

进取型投资者（风险承受高）：聚焦 “大金融细分龙头 + 高弹性券商”，配置 40% 大金融龙头（招商银行、东方财富）+20% 价值 ETF+30% 高股息周期股（中国神华）+10% 现金，持有周期 3-6 个月，目标收益 15%-20%。

估值预警：当标的 PE/PB 分位数超过 80%（如某券商股 PE 分位数 85%），立即推送 “减持提示”；

分红跟踪：每季度监测高股息标的 “现金流与分红计划”，若某标的现金流覆盖分红比例低于 1.0 倍，提示 “警惕分红下调风险”；

ETF 监控：实时跟踪价值 ETF 的 “折溢价率”，若折溢价率超过 1.5%，提示 “暂停申购 / 赎回”，避免套利损失。

服务核心：专属价值投资组 + 量化模型，定制 “大金融 + 高股息配置模型”，输入 “风险偏好、收益目标” 自动生成仓位比例；对接银行、保险等金融机构，获取 “净息差、保费增速” 等独家数据；提供 “对冲策略”（如通过股指期货对冲价值板块波动）；

收费方式：固定服务费（年化 0.9%）+ 超额分成（超额收益的 20%，门槛收益率 10%）；

案例参考：某公募基金 5 亿元资金，通过模型配置 30% 招商银行、20% 中国神华、30% 价值 ETF（510030），2025 年 11 月 - 12 月组合收益 8.5%，远超同期沪深 300 指数 3.2% 的收益。

服务核心：一对一价值投资顾问，每周 1 次策略沟通，提供 “持仓收益模拟分析”（如 800 万资金配置方案预计 1 年收益 12%）；协助参与大金融企业调研（如宁波银行、中国平安），实地了解净息差、保费增长情况；每季度进行 “资产再平衡”，若大金融仓位因上涨超配（如从 30% 升至 40%），提示减持至目标仓位；